Zelfs tijdens het onderzoek bleef betalingsbedrijf Wirecard, dat verschillende crypto-betaalpassen bediende, contant geld verdelen met een strategie die het bedrijf zou vernietigen. Dit is volgens nieuwe details vrijgegeven door de Financial Times, die ontdekte dat ongeveer 155 miljoen euro werd uitbetaald als ongedekte leningen in de eerste drie maanden van 2020.
Volgens een tijdlijn van de Financial Times had het wereldwijde accountantskantoor KPMG Wirecard sinds oktober 2019 onderzocht. Bij het onderzoek werd de hypothese onderzocht dat leidinggevenden van Wirecard opzettelijk bedriegen Investeerders bedrijf, wat een spectaculaire ineenstorting veroorzaakte die een aanzienlijke tegenvaller bleek te zijn voor bedrijven in digitale activa die van plan waren om met Wirecard samen te werken om Visa-achtige crypto-betaalpassen aan te bieden.
Wirecard was de focus van een Financial Times-onderzoek al in 2015, en interne onderzoeken bij de Wirecard-kantoren in Singapore begonnen in maart 2018. Wirecard-aandelen bereikten een piek in augustus 2018.
De volgende twee jaar waren er veel kapitaalinjecties en toenemend toezicht door regelgevers en auditors, totdat Wirecard in juni 2020 toegaf dat er meer dan $ 2 miljard ontbrak die op de balans van het bedrijf was opgenomen.
Documenten die door de Financial Times zijn ontvangen, geven aan dat onder de leningen begin 2020 meer dan $ 115 miljoen was betaald aan Ocap, een mysterieus in Singapore gevestigd bedrijf dat eerdere Wirecard-leningen eind 2019 al niet had terugbetaald.
Ocap werd voorheen geleid door een voormalig Wirecard-directeur, wiens vrouw een hogere functie bekleedde bij het bedrijf toen de leningen voor 2020 werden verlengd. De ineenstorting van Wirecard veroorzaakte problemen voor klanten van crypto-debetkaartbedrijven TenX en Crypto.com in het VK en het vasteland van Europa, waardoor ze economisch beschadigd raakten.
Voor sommige klanten werd de service hersteld toen Wirecard enkele dagen later toestemming kreeg om de gereguleerde activiteiten te hervatten. De Financial Times ontdekte dat Wirecard ook meer dan $ 45 miljoen heeft geleend aan een tweede in Singapore gevestigd bedrijf, Ruprecht Services.
De leningen zouden worden verstrekt als vooruitbetalingen aan partners in de kaartbetalingsverwerkende industrie aan wie Wirecard het werk uitbesteedde buiten zijn financiële jurisdictie.
In maart 2020 was meer dan $ 1 miljard uitgeleend aan in Azië gevestigde partners die als zeer verdacht of zelfs frauduleuze bedrijven werden beschouwd. De ineenstorting van Wirecard was een grote klap voor de Europese fintech-sector en veroorzaakte onnoemelijk veel verliezen voor investeerders en klanten.
Maar het dient ook als een waarschuwing voor cryptoliefhebbers die interactie hebben met het traditionele financiële systeem en ons eraan herinneren dat fraude zonder verificatie op de loer kan liggen op plaatsen die weinigen verwachten te vinden.
Cryptocurrencies hebben een revolutie teweeggebracht in de wereld van economie en investeringen en bieden een gedecentraliseerd alternatief voor traditionele...
Milkomedia-C1 heeft de integratie aangekondigd van het DJed stablecoin-netwerk op zijn platform. Milkomeda C1, een…
Cryptocurrencies zijn de afgelopen tien jaar enorm populair geworden en trekken investeerders van over de hele wereld aan. Echter,…
De voormalige cryptocurrency exchange FTX was gevestigd op de Bahama's. De eilandnatie is niet...
Terwijl de acceptatie van Shiba Inu omhoog schiet, de memecoin en het hele Shiba-ecosysteem...
De acceptatie van digitale valuta's zoals Bitcoin is onverminderd blijven groeien. Veel…